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基金交易常见的概念-【资讯】

发布时间:2021-07-30 04:57:47 阅读: 来源:沟槽管件厂家

投资者在基金的交易过程中,会接触到一定专业的术语,如果投资者不明白是什么意思,就很难进行交易。希财网小编总结基金交易时的常见概念如下:

1、基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。

2、基金募集期

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

3、基金存续期

基金存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。

4、基金开放日

开放日是针对开放式基金而言的(封闭式基金在交易所上市,可以在交易所的交易日进行基金的买卖)。投资人可以办理申购、赎回、转换、过户等等事宜的时间为开放日,目前我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日,办理时间为9:00~15:00。

5、基金份额

也称基金单位,是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、预期年化收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。

当前端收费时:

净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

前端申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

当后端收费时:申购份额=申购金额/T日基金份额净值

6、基金净值

指每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

基金净值分单位净值和累计净值

单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

基金净值高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

公募基金每日更新净值

7、基金认购

认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上手续费(或有)购买基金的行为。基金的发行价一般为1元,投资人办理认购等基金业务的时间为开放日,具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

8、基金申购

申购是指投资人在基金成立之后,按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上手续费(或有)购买基金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易,投资人在当日进行基金买卖时,当日基金净值(买卖价格)尚无法确定,只能参考上一个基金交易日的数据,故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

申购费有前端和后端申购费两种。前端收费,是指申购费是在购买基金时收取,通常按照购买金额的大小递减;后端收费,是指申购时不收取申购费,而在赎回时补收,通常按照基金持有时间的长短递减,有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。

9、基金赎回

是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。赎回基金时需要支付赎回费用,一般为不超过赎回金额的3%。由于投资者需于当日15点前完成交易,投资人在当日进行基金买卖时,当日基金净值(买卖价格)尚无法确定,只能参考上一个基金交易日的数据,故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

赎回金额的计算:

当前端收费时:

赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

当后端收费时:

赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

后端认购/申购费用 = 赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用

10、基金巨额赎回

巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时,基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下,对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时,投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式,连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分,选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

11、基金转换

指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间,由投资的一只基金转换成另一只基金。所要支付的费用,一般比投资人赎回再申购的总费用略低。

转换金额=被转换份额×转换日基金净值-转换费

转换到的基金份额=转换金额÷转换日基金净值

12、基金转托管

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

13、基金非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

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